AFP、CFP資格審査試験
ファイナンシャルプランナーとして大きな仕事を扱うには、国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士を取得する他に、民間の資格であるAFP、CFPの資格を取るという方法があります。AFPとは『Affiliated Financial Planner』、CFPとは『Certified Financial Planner』の略です。これらの資格は国から認定されている訳ではありません。しかし、一定の保護下にはありますし、資格としては十分機能します。
AFP資格は、AFP資格審査試験を受け、合格する事でる事ができます。ただ、２級ファイナンシャルプランニング技能検定がAFP資格の試験を兼ねているので、通常は２級を受けた人がAFP認定研修を行い、AFPも取得しておく、という流れが一般的なのです。
しかし、AFP資格は、３級と同様、あまり重視されていないのが現状です。一人前のファイナンシャルプランナーとして認知されるには、AFPの上位資格に当たるCFP資格を取る事が求められます。
CFP資格は、ちゃんと個別の学科試験があります。試験内容は、『融資産運用設計』『不動産運用設計』『ライフプランニング・リタイアメントプランニング』『リスクと保険』『タックスプランニング』『相続・事業承継設計』の６つの分野からの出題となります。１つの分野のみの受験も認められているので、全て受かる自信がない人は、特定の分野のみ受けて、他は次の機会に回すというようにしてもいいでしょう。
CFP資格を持っている人は、１級ファイナンシャルプランニング技能士同様、優れたファイナンシャルプランナーという見方をされます。ファイナンシャルプランナーを募集する企業も、多くは１級かCFP資格の所持者を募集しています。
このような募集を勝ち取る為にも、しっかり勉強して、CFPの資格取得を目指しましょう。
